安全银行私人银行：AUM增超15% 以智能化系统金融机构3.0煅造新动能

近日，平安公布2022年年度报告，在其中私银AUM和客户数等关键指标均获得了二位数之上增长，为零售业务的发展提供强劲驱动力。与此同时，安全银行私人银行全新升级保障体系，并打开智能化系统金融机构3.0创新模式，专注于更准确洞察客户需求，配对最理想的商品，不断创新用户体验。

中国平安集团经理兼联席会CEO、安全银行董事长谢永林在年度报告发布会上表示，面对私银财运客户群，平安建立以理财规划为中心的资产管理经营体系，摆脱商品角度，不会再简单地卖基金、卖投资理财，而是根据顾客实际需要，帮助企业搞好理财规划，把“投资理财 股票基金 商业保险 特点利益”紧密结合。若以3-5年周期来说，平安将从而实现顾客全生命旅程深度运营，经过专业金融业水平，为用户提供有温度的服务，既可以适用交易、扩大内需，也可以帮广大群众完成向往美好生活。

私银业务流程稳定增长，核心业务再创佳绩

财务年报表明，截止到2022年末，平安管理方法零售客户财产（AUM）3.5万亿，较上年底增加12.7%，在其中私银合格顾客AUM账户余额1.62万亿，较上年底提高15.3%；财富客户126.52万家，较上年底提高15.0%，在其中私银合格顾客 8.05万家，较上年底提高15.5%。私银AUM和客户数持续不断的提高，为平安大零售业务发展趋势注入新活力。

这当中，平安私人银行打造出敞开式产品货架和资产管理生态链已显成效，推出的“安全甄选”知名品牌广受关注。2022年，平安私人银行分销成绩显著，在资产管理元老王国斌管理的“泉果”股票基金、浅池私募基金经理周应波管理的“运舟发展精选基金”、全世界资产管理大佬路博迈的QDLP产品上，募资市场份额均居销售市场一、二。

分销投资理财产品上，在平安理财以外，总计已引进了8家外界理财子公司商品，为用户提供更丰富的的产品架构挑选。分销私募基金业务上，在整个销售市场2.45万家和私募基金中层层选拔，优选引进全市场1%的私募基金，并成为很多外资企业管理员在中国开拓市场的最佳选择合作平台。分销证券基金业务中，关键更新守候式服务，在市场萎缩行情下，对焦提高用户经营规模，使力线上app，2022年末，代理商非贷币证券基金持股顾客数较上年底提高102.0%。家族传承业务流程不断暴增，家族信托及保险金信托新开设经营规模546.07亿人民币，同比增加43.6%。

在2022年底举办的平安私人银行2022年度大会上，橡树资本、KKR、淡水泉、高毅资产、南方基金、鹏扬基金等合作平台意味着在场分享投资锦囊妙计，展现了平安私人银行的高端“微信朋友圈”和“产品竞争力”。

私银服务项目全新升级，满足用户多样化需要

洞悉高净值家庭日益多样化、个性化需求，平安私人银行2022年上线了中国首个顶尖私银保障体系，紧紧围绕超高净值人群“本人、大家族、公司”多维度要求，提供精准、个性化、体系化解决方案。

面对超高净值人群和大家族更新“安全家族办公室”服务项目，对焦资产管理、健康服务、跨代发展、公益慈善整体规划、法税筹备、公司中国智库六大行业领域，为客户提供个性化、一站式解决方案；面对公司董监高顾客，通过打造私银投资银行连动方式，融合中国平安集团外部环境技术专业网络资源，为顶尖私银头部客户给予遮盖本人、大家族、公司综合金融解决方案。

在利益服务体系上，积极融入中国平安集团生态链，融合中国平安集团外部环境技术专业网络资源，着力打造高档医养结合、孩子教育、公益慈善规划等好几个金牌利益，达到稀缺资源非金融服务要求，为客户提供项目生命周期守候式服务。2022年，平安私人银行在行业内首创的“安全乐善好施”公益慈善整体规划服务项目已经为超860位用户提供公益慈善服务中心、帮助开设股权并购基金、公益活动看向管理方法、公益活动等业务。

安全银行行长助理蔡新发到年度报告发布会上表示，相较于金融理财产品，很多人都对健康养老、孩子教育等非金融服务比较关心，平安私人银行重点建设项目了相对应的利益管理体系，提升和客户交流的机会，可以打动客户，提高用户归属感。与此同时，利益体系搭建也和中国平安集团“综合金融 健康养老”大生态战略一致。以健康养老绿色生态为例子，根据复制推广中国平安集团成熟模式，引进名中医专题讲座、高端体检、身心健康绿色生态高端体检沙龙活动等身心健康利益，全面提升顾客服务水准。

有温度资产管理离不了优质的服务团队，平安私人银行不断提高思想认识，拥有超过千余名更专业的私人银行家团队，2000余名银行理财经理，根据分布于全国各省市会及其重点城市的53家具行核心，为私行客户提供全面的资产管理服务项目。

推进智能化系统金融机构3.0，以客户需求洞悉创新用户体验

自2016年打开零售转型至今，平安持续优化升级服务项目，于2022年全力推动“开放银行、随身银行、体系化金融机构”深度融合的“五位一体”创新模式落地式，打开智能化系统金融机构3.0新的发展阶段，致力于做“投资界的抖音视频”。

平安智能化系统金融机构3.0方式，通过搭建“KYC-KYP-KYATO”科学方法论，始终致力于数字驱动更精准的洞察客户需求，同时将最兼容、守候式金融信息服务给予给顾客，促进资产管理从“商品销售促进”向“有温度守候”变化。

具体而言，智能化系统金融机构3.0方式第一步是精确了解客户需求，平安紧紧围绕“客户生命周期、财产等级、职业类型”三个核心标识细分化了112个客户群九宫格，更精准的了解客户需求。第二步是精确匹配商品，确立顾客理论的要求以后，按“省时省力、放心、划算”的安全规范对市场竞争力做点评，以评定是不是满足客户需求。第三步是甄选情景方式，融合实际情境与客户触点，智能化选择适合自己的服务方式（APP、T、线下推广团队、外界合作机构），选择适合自己的情境与机会把产品与服务精准推送给顾客，从而实现对顾客全生命周期精细化管理、智能化系统运营。

私行处在全部零售金融生态圈顶端，平安视它为完成零售业务转型的重要途径。平安私银财运业务部首席总裁洪帅表明，憧憬未来，在我国资产管理销售市场仍大有作为，平安私人银行将继续紧紧围绕“客户至上”的发展理念，通过利用技术赋能的方法，将财富管理业务开展更精细化管理、更精准的深耕细作；推进落地式平安智能化系统金融机构3.0方式，洞悉顾客的实际需求，提高客户旅程化陪伴服务水平；持续扩大一线团队的经营规模，提升队伍的业务能力，最后为用户提供“有温度的”的资产管理业务，全方位提高用户金融获得感和幸福感。（安银）